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Avaliação: 4.9. Número de organizações: 898
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Países: Tudo
Sistema operacional: Windows, Android, macOS
Grupo de programas: USU Software
Objetivo: Automação comercial

Programa para corretores de empréstimos

  • Os direitos autorais protegem os métodos exclusivos de automação comercial usados em nossos programas.
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  • Somos um editor de software verificado. Isso é exibido no sistema operacional ao executar nossos programas e versões demo.
    Editor verificado

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  • Trabalhamos com organizações em todo o mundo, desde pequenas empresas até grandes empresas. Nossa empresa está incluída no registro internacional de empresas e possui uma marca de confiança eletrônica.
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Programa para corretores de empréstimos - Captura de tela do programa

O programa USU-Soft para corretores de crédito é um programa de automação preparado por organizações de crédito, com o qual os corretores de crédito estão diretamente relacionados. Os serviços prestados pelos corretores de crédito incluem a seleção das melhores condições para a obtenção de um empréstimo, que o cliente pode utilizar, bem como a preparação da documentação para o processamento de um pedido de empréstimo e o envio ao banco. Em geral, um corretor de empréstimos inclui intermediários que emitem empréstimos bancários e recebem uma determinada porcentagem deles como recompensa, uma vez que o banco reduz as taxas e os requisitos de aplicação para tais empréstimos. O programa do corretor de crédito desempenha diversas funções de forma independente, reduzindo assim seus custos de mão de obra e economizando tempo, mas o mais importante, simplifica a contabilidade e o controle de todo o volume de empréstimos emitidos, pois controla automaticamente o cronograma de amortização de acordo com as condições estabelecidas para cada mutuário. O software de gestão de corretores de crédito automatiza a aceitação de pedidos recebidos e os distribui para corretores de crédito com uma carga menor do que o resto - o programa avalia automaticamente pelo número de pedidos atribuídos a eles ou em processamento.

O aplicativo de gerenciamento de corretores de crédito reúne todos os aplicativos em um banco de dados - este é um banco de dados de empréstimos, onde os aplicativos que vieram até mesmo para cálculo são salvos - eles são salvos como um motivo para entrar em contato com um mutuário potencial. Para fazer um pedido, um corretor de crédito abre um formulário especial no software, que se chama janela de empréstimo e contém campos pré-construídos de preenchimento, tendo um formato especial para agilizar o procedimento de entrada de dados. Este é um menu com várias respostas embutidas nas células ou um link para ir para outro banco de dados, como um banco de dados do cliente. Mas este formato de células no programa de gerenciamento de corretores de empréstimo é mais importante para os dados atuais, uma vez que as informações primárias são carregadas no programa pela digitação tradicional no teclado.

Este vídeo pode ser visualizado com legendas no seu idioma.

Se um cliente procura um corretor de crédito pela primeira vez, ele primeiro registra o cliente no banco de dados do cliente. O primeiro requisito de software, que está presente em qualquer sistema USU-Soft, é um formato CRM - um dos melhores no trabalho com clientes. Para começar, o sistema de CRM anota os dados pessoais e os contatos do futuro mutuário e também indica a fonte de informações de onde ele conheceu a organização do corretor de empréstimos. Essas informações são necessárias ao software para monitorar ainda mais os sites de publicidade que a organização usa para promover serviços financeiros. Após o cadastramento do cliente, o programa de gestão de créditos retorna à janela de crédito, embora o cadastro do tomador possa ser realizado diretamente a partir dela, já que está ativado o link para a base de dados do cliente no programa de contabilidade do corretor - é necessário ir ao célula apropriada. Em seguida, a organização corretora de crédito seleciona um cliente no sistema CRM com um clique do mouse e retorna imediatamente ao formulário.

A seguir, informações sobre o empréstimo são adicionadas ao programa: o valor do empréstimo, as condições de pagamento - em parcelas iguais ou juros primeiro, e o valor total no final. Com base nesta decisão, o software elabora automaticamente um cronograma de reembolso tendo em conta as condições selecionadas e gera os documentos necessários à assinatura, ao mesmo tempo que envia uma notificação ao caixa sobre a necessidade de preparar o valor necessário para a emissão. O mutuário assina o contrato elaborado pelo programa de gestão da corretora e, por orientação do gestor, que recebeu resposta do caixa sobre a disponibilidade dos recursos, vai ao caixa. Todas as etapas do cadastro são registradas pelo software passo a passo atribuindo um status e uma cor específicos a cada etapa, o que permite estabelecer um controle visual sobre o processo, inclusive o tempo de execução.


Ao iniciar o programa, você pode selecionar o idioma.

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O aplicativo possui diversos estados e, portanto, cores, segundo as quais o corretor de crédito monitora sua execução, incluindo prazos de pagamento, amortização, mora, incidência de juros. O programa exibe cada ação atual em cores, permitindo assim controlar visualmente a execução do empréstimo. Nesse caso, a mudança de status e cores é feita no software automaticamente com base nas informações que chegam ao programa de outros usuários. Um caixa emitia dinheiro e anotava esse fato em seu diário eletrônico, confirmando com uma despesa e ordem de caixa gerada pelo próprio programa, que também é salva em seu próprio banco de dados. Com base na marca do caixa, o programa divulga ainda mais as informações, alterando os indicadores associados, incluindo o status no banco de dados de empréstimos e sua cor. Quando um pagamento é recebido do mutuário, o programa gera um novo recibo e ordem de pagamento para confirmá-lo, com base no qual o status e a cor no banco de dados de empréstimos mudam novamente. O gestor pode aceitar e emitir novos empréstimos simultaneamente, monitorando as atividades atuais do passado. O software tem a função de agilizar os processos de trabalho, aumentando a produtividade do trabalho e, consequentemente, o lucro.

O programa fornece acesso separado a todos os que nele trabalham, apresentando a todos a quantidade de informações oficiais de que precisam para o desempenho de suas funções. Para fazer isso, os usuários recebem logins pessoais e senhas de segurança. Eles formam áreas de trabalho separadas e formulários eletrônicos pessoais. A confidencialidade das informações de serviço é protegida por um sistema de login confiável, e sua segurança é garantida por backups regulares realizados em uma programação. O software fornece uma interface multiusuário, para que todos os usuários possam trabalhar simultaneamente sem o conflito de salvar suas informações. Todos os formulários eletrônicos são unificados - possuem o mesmo método de preenchimento e a mesma apresentação de dados. Isso acelera o trabalho da equipe ao trabalhar em documentos diferentes. Cada funcionário pode projetar seu local de trabalho com mais de 50 opções para o design de interface proposto. Qualquer um deles pode ser facilmente selecionado na roda de rolagem. O software forma diversos bancos de dados, todos com a mesma estrutura de distribuição da informação: na parte superior há dados gerais, na parte inferior há um painel de guias com detalhes. O sistema CRM é um repositório confiável de informações sobre cada mutuário. Ele contém suas informações pessoais e contatos, cópias de documentos, fotografias e contratos de empréstimo.

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Programa para corretores de empréstimos

O programa de CRM acompanha os clientes, identificando entre eles aqueles com os quais o gestor deve entrar em contato primeiro, e traça um plano de trabalho diário para ele com controle de execução. O software oferece a opção de fotografar o mutuário com a captura de uma webcam, salva a imagem resultante no sistema para sua posterior identificação. Para interagir com os clientes, funções de comunicação eletrônica. Isso é usado tanto para informações imediatas quanto para correspondências - uma chamada de voz, Viber, e-mail e SMS. No final do período de reporte, o software gera cofres com análises de empréstimos, clientes, pessoal, fluxos de caixa, vencimentos e atrasos. Todos os resumos e relatórios possuem um formato conveniente para o estudo dos indicadores - tabelas, gráficos e diagramas coloridos, que mostram claramente a participação de cada um na formação dos lucros. Além dos resumos com análises, também são gerados relatórios atualizados sobre a disponibilidade de recursos nas caixas, nas contas bancárias, indicando o giro de cada ponto e uma relação das operações. Se uma organização tiver várias filiais e escritórios geograficamente remotos, um único espaço de informações funcionará para a realização de atividades comuns.