Évaluation: 4.9. Nombre d'organisations: 688

Des pays: Tout
Système opérateur: Windows, Android, macOS
Groupe de programmes: Automatisation des affaires

Logiciel USU

Comptabilité de la commission de prêt

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Capture d'écran du programme

La comptabilité des commissions de prêt dans le logiciel USU est effectuée de la même manière que dans la comptabilité traditionnelle, la seule chose est que la commission facturée pour le prêt est déterminée sur le compte correspondant non pas par le personnel comptable, mais par le système comptable automatisé dès comme la commission est prête à recevoir. Lors d'une demande de prêt, il existe plusieurs types de commissions qui constituent des coûts supplémentaires pour obtenir des prêts, y compris ponctuels. Ainsi, les commissions ponctuelles peuvent inclure un paiement pour le fait qu'un prêt a été ouvert. Les commissions ordinaires comprennent les commissions des périodes de règlement, y compris les intérêts sur l'utilisation d'un prêt et sa partie non utilisée, pour les opérations sur un compte ouvert pour un prêt. Cet article ne vise pas à énumérer tous les frais qui peuvent être facturés par la banque lors du service d'un prêt, sa tâche est de montrer quels avantages l'organisation reçoit lorsque la comptabilisation d'une commission de prêt ponctuelle sera automatisée, comme, en effet, tous les autres types de comptabilité.

La commission forfaitaire à la réception d'un prêt est déterminée par la banque, par conséquent, sa valeur entre dans le système de l'un des utilisateurs. Il s'agit de l'information principale chargée via un formulaire de saisie spécial afin de lier la commission forfaitaire au prêt qui l'a fournie, et au compte correspondant, car le travail du système comptable repose précisément sur l'interconnexion de ses données, qui augmente la qualité de la comptabilité en raison de l'exhaustivité de la couverture des données, à l'exclusion de la pénétration de fausses informations. La liste de toutes les commissions, y compris une commission unique, versées à la banque avec la réception d'un prêt, est fixée dans l'accord, ce qui signifie que lorsque vous saisissez la valeur de la commission forfaitaire, vous devez spécifier le numéro du contrat de prêt. De plus, les commissions ponctuelles payées lors de l'obtention d'un prêt, et les autres facturées par la banque dans d'autres cas déterminés par la loi, ne peuvent être annulées et doivent donc être incluses dans le contenu des conditions de chaque prêt pour constituer son historique.

Qui est le développeur ?

La configuration de la comptabilité de la commission de prêt stocke des informations sur chaque prêt émis, y compris la date de réception, le montant, le but, le taux d'intérêt, le calendrier de remboursement, les paiements et tous les coûts supplémentaires, y compris ponctuels, qui l'accompagneront jusqu'au prêt. est entièrement remboursé. Ces informations constituent le contenu de la base de données de prêts, où sont concentrées les demandes de prêt, qui ont fait l'objet de l'obtention et de l'émission d'un prêt, qui dépend du côté de qui est installé ce logiciel - l'entreprise qui a reçu le prêt ou l'organisme qui l'a émis.

La configuration de la comptabilité des commissions d'un prêt est un produit universel car elle peut fonctionner avec succès de n'importe quel côté du prêt. Pour garantir le bon réglage, le bloc «Références» est utilisé, qui, avec deux autres blocs, «Modules» et «Rapports», construit le menu du programme. Le bloc «Références» contient les informations initiales sur l’organisation, y compris sa spécialisation, son personnel, ses actifs corporels et incorporels, sur la base desquels le programme universel est configuré individuellement. Maintenant, cela devient aussi personnel. Dans le bloc «Modules», la conduite des activités opérationnelles est organisée - la même comptabilisation de toutes les charges et autres dépenses et produits. Toutes les activités courantes sont concentrées ici - tout ce que le personnel fait, ponctuellement ou régulièrement, ce qui se passe dans l'organisation, est enregistré ici, y compris la réception des fonds et leur dépense. Dans le bloc `` Rapports '', tout ce qui a été enregistré dans le bloc `` Modules '' est analysé - toutes les opérations, travaux, enregistrements effectués, et tout cela est évalué, positif ou négatif, avec la détermination du plan d'action optimal pour augmenter les profits - ponctuel ou permanent.

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Lors du démarrage du programme, vous pouvez sélectionner la langue.

Qui est le traducteur ?

Pour avoir une idée du fonctionnement de la comptabilité automatisée du système de commission de prêt, revenons à la base de données des prêts susmentionnée, qui contient des informations détaillées sur chaque prêt reçu et émis. Chaque demande de prêt a un statut correspondant qui fixe son état actuel, qui reçoit sa propre couleur qui change automatiquement lorsque le statut est changé. Il vous permet de surveiller visuellement l'état des prêts - le remboursement en temps opportun est en cours, la dette s'est formée, les intérêts ont été facturés, etc. Le changement de statut se produit automatiquement lorsque le système reçoit des informations sur le transfert de fonds et que le système comptable distribue indépendamment les reçus aux comptes correspondants ou les débite en fonction du calendrier de paiement, de sorte que le personnel n'a pas à contrôler les délais. Ils sont suivis par le planificateur de tâches réalisant les travaux selon le planning établi pour chacun d'eux. Dès que le paiement a été reçu, le statut de la demande de prêt change, en même temps que la couleur change, indiquant le nouveau statut du prêt. La vitesse de toutes les opérations prises ensemble est d'une fraction de seconde, donc les changements sont enregistrés dans le système comptable à la fois, c'est pourquoi ils disent qu'il reflète l'état actuel des processus de travail.

Le programme effectue la comptabilité statistique de tous les indicateurs de performance, tient des statistiques des demandes rejetées et approuvées et vous permet de planifier les activités pour l'avenir. Lors de l'approbation de la demande, l'ensemble des documents est automatiquement généré, y compris un contrat de prêt au format MS Word avec les données personnelles de l'emprunteur et les ordres de paiement. Lorsque la demande est approuvée, un échéancier de remboursement est automatiquement généré. Le paiement est calculé en tenant compte du taux d'intérêt, des coûts supplémentaires et du taux de change actuel. Lorsqu'un autre prêt est émis avant le remboursement du précédent, les paiements sont automatiquement recalculés avec un ajout au nouveau montant, et un accord supplémentaire au contrat est formé.

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